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反洗錢工作總結

發布時間:2019-06-15 所屬欄目:工作經驗
反洗錢工作總結(一)
  
  20**年在中心支行黨委和呼和浩特中心支行支付結算處的正確領導下,認真貫徹落實全區支付結算暨反洗錢工作會議精神,按照人民銀行呼和浩特中心支行20**年支付結算暨反洗錢工作要點的具體要求,在反洗錢工作中努力踐行“三個代表”重要思想。并在有關部門的配合下,全體會計人員任勞任怨、齊心協力,積極進取,盡職盡責,圓滿地完成了全年的各項工作任務。下面就全年反洗錢工作總結匯報如下:
  
  一、 加強領導,建立健全反洗工作機制
  
  為確實加強對反洗錢工作的領導和確保反洗錢工作的全面開展,我們始終把建設反洗錢工作機制放在做好反洗錢工作的首要位置來抓,在工作中嚴格職責分工、明確崗位設置、加強信息交流與協調。一是加強反洗錢工作組織機構建設。結合本地區的實際情況成立了烏海市反洗錢工作領導小組,切實加強對轄區反洗錢工作的管理,做到統一領導,分工明確,確保反洗錢工作及時、準確的得到落實。二是建立了反洗錢工作報告、大額和可疑交易報告、聯席會議、信息報送等制度,有效規范了反洗錢工作操作流程,為開展反洗錢工作提供了制度保證。三是建立了反洗錢工作協調機制和金融監管部門反洗錢協調機制。通過定期召開會議研究部署反洗錢工作,密切與地方政府、司法部門及其他各部門在反洗錢工作中的政策協調、執法合作和情報交流,提高了打擊洗錢犯罪的力度。 同時,為 動員社會力量關注洗錢犯罪行為,保障反洗錢舉報工作有序、有效地開展,使單位或個人能夠依法行使民主權利,及時向中國人民銀行烏海市中心支行反洗錢部門檢舉涉嫌洗錢活動和犯罪的行為,制定了 中國人民銀行烏海市心支行受理涉嫌洗錢行為舉報制度。
  
  二、大力開展反洗錢宣傳活動,提高反洗錢工作的社會效應
  
  為推動我市反洗錢工作的深入開展,使社會公眾充分了解和認識當前國內外反洗錢工作面臨的嚴峻形勢, 確保《中華人民共和國反洗錢法》的學習、宣傳、實施的順利進行,防范和遏制洗錢犯罪行為的發生,人行烏海中支把12月份定為《反洗錢法》宣傳月, 按照呼中支“轉發中國人民銀行辦公廳關于認真學習貫徹反洗錢法全面深入做好反洗錢工作的通知”精神,結合本地區反洗錢工作實際情況,切實開展《反洗錢法》法制宣傳活動。
  
  20**年 12月5日,人行烏海市中心支行召開了有農業發展銀行烏海分行、各國有商業銀行烏海分行、各保險股份有限公司烏海分公司等金融機構及烏海市郵政局參加的《反洗錢法》宣傳實施聯席會議,會議就有關內容向與會者提出幾點建議:(1)各金融機構要結合本地區、本行業反洗錢工作的特點,抓緊制定各自的反洗錢宣傳活動實施方案,通過懸掛橫幅、散發傳單等多種方式,開展形式多樣、范圍廣泛的反洗錢法制宣傳活動;(2)重點強調保險業和證券業要以學習、宣傳《反洗錢法》活動為契機,抓緊制定和完善適合本行業、本部門的反洗錢各項內控制度,更好地履行反洗錢法規定的各項職責和義務;(3)各金融機構要加強對本單位工作人員,尤其是柜臺一線工作人員的反洗錢培訓,以便更好地履行反洗錢職責。同時要利用營業網點開展對社會公眾的宣傳,使公眾了解洗錢的危害性,提高了公眾的反洗錢意識。
  
  三、加強反洗錢知識培訓,提高反洗錢業務素質
  
  針對我市反洗錢工作起步晚,金融機構一線工作人員經驗不足,反洗錢意識淡薄的現狀, 人行烏海市中心支行于20**年6月19日至20日舉辦了全市反洗錢業務知識培訓班,特意邀請呼和浩特中心支行支付結算處兩位反洗錢專業人員親臨現場授課。來自全市政策性銀行、各國有商業銀行、城市信用社、郵政儲匯局及其分支機構共140多人參加了本次培訓。 通過舉辦各金融機構反洗錢工作人員參加的培訓班,參訓人員對洗錢犯罪的隱蔽性和手法的多變性有了進一步的認識。同時 積極參加 呼市中支舉辦的銀行業及相關部門參加的反洗錢業務及規章制度培訓,通過宣講反洗錢相關制度規章,與各金融機構共同探討改進反洗錢工作機制和如何建立合作型反洗錢工作關系,提高銀行業及相關部門開展反洗錢工作的主動意識和實際工作水平, 為做好我市的反洗錢工作打下良好的基礎。
  
  四、 認真做好大額可疑支付交易數據的上報工作
  
  《大額人民幣和可疑支付交易報告管理辦法》實施以來。我們按照要求建立了崗位責任制,明確了支付交易報告監督和管理的職責,要求各金融機構落實專人,負責對可疑支付交易進行匯總、分析和報告。與商業銀行密切配合,及時分析上報大額可疑支付交易,全年共分析上報可疑支付交易122筆,為上級行準確定性及時提供了有關資料。
  
  五、繼續開展對銀行業反洗錢工作情況大檢查
  
  按照人民銀行呼和浩特支付結算及反洗錢工作會議精神和人民銀行烏海市中心支行20**年度支付結算及反洗錢工作安排,為了進一步推動烏海市反洗錢工作的深入開展,督促各商業銀行加強反洗錢內控制度建設,人民銀行烏海市中心支行組成由會計、外匯和貨幣金銀等部門業務骨干參加的反洗錢檢查組,從20**年3月6日至4月6日,對中國工商銀行烏海分行及其所轄3區支行2005年度的相關業務和反洗錢工作開展情況進行了全面檢查。 檢查中嚴格按照檢查程序下發了檢查通知書,制定現場檢查實施方案,對檢查中存在的問題提出了整改措施和處理意見,并對違規問題進行了處罰。
  
  今年下半年,為配合 呼市中支開展的全區反洗錢工作檢查,我行抽調兩名業務骨干,參加了此次檢查。 檢查中嚴格按照檢查程序,認真進行現場檢查,并克服生活中的困難,圓滿完成了檢查任務,受到了 呼市中支領導的好評。
  
  六、對20**年開展反洗錢工作的展望
  
  1 、建立協調機制,形成反洗錢工作合力。一是與政法部門建立反洗錢協作機制,密切與政法機關的聯系,定期協商反洗錢階段性工作任務;二是切實履行好反洗錢工作聯席會議制度,爭取做到每季度召開一次反洗錢工作聯席會議,由人行、銀監、商業銀行、公安等單位參加,統一部署階段性的工作任務,制定和落實反洗錢工作舉措;三是人民銀行同銀監部門建立工作協調機制,對反洗錢工作不力且不服從整改的,人行可建議銀監部門實行責任追究,直至取消其高級管理人員任職資格。
  
  2 、制定工作規范,明確反洗錢業務流程。為防止反洗錢工作各自為戰,應該適當統一反洗錢工作的運作模式,明確反洗錢的業務流程。
  
  3 、加強人員培訓,培育專業化的反洗錢隊伍。通過制定和實施培訓計劃,盡快培養一支具有專業技能的反洗錢業務骨干力量。
  
  4 、廣泛宣傳反洗錢知識,提高全社會對洗錢犯罪的共識。在《中華人民共和國反洗錢法》頒布以后,通過舉辦專題講座、上街宣傳、電視媒體等多種形式切實加大宣傳教育力度,引起全社會對洗錢犯罪的廣泛關注,提高全民反洗錢意識。
  
  回顧一年來,盡管我們的各項工作取得了明顯的成效,較好地完成了預定工作任務。但是工作中仍存在諸多不足,需在今后的工作中加以克服糾正,繼續向新的目標邁進。
  
  反洗錢工作總結(二)
  
  為提高社會公眾防范洗錢意識,遏制洗錢活動,深入貫徹落實人民銀行天津分行關于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署,全面推進金融機構反洗錢工作,打擊涉毒、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序及恐怖組織等的不法洗錢犯罪活動,保持社會安定,提高商業銀行信譽,促進金融業務的健康發展,使社會公眾廣泛了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎,我行在接到天津農商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后,積極開展了反洗錢宣傳月活動。
  
  在接到天津農商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后,我行上下高度重視,立即成立了由行長為組長的反洗錢法宣傳領導小組,領導小組下設辦公室,辦公室設在支行風險管理部,由風險管理部經理具體負責組織實施開展反洗錢法宣傳月活動。
  
  反洗錢法宣傳領導小組成立后,利用晨會時間,組織學習《反洗錢》法,積極組織實施反洗錢宣傳準備工作,向所屬二級支行發布了《關于開展反洗錢宣傳月活動通知》、《反洗錢知識問答》等有關反洗錢宣傳資料,要求支行深入學習《反洗錢法》。在反洗錢宣傳月準備階段,我行定制統一了“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅,到總行領取《反洗錢法》宣傳手冊并將宣傳條幅和手冊按時下發到支行,要求各支行成立相應的宣傳領導小組,學習反洗錢法,在營業網點醒目位置懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅、在各營業網點營業廳內大屏幕內循環播放“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”、“保護好自己的身份證件,防止被用于洗錢活動”宣傳標語,在網點營業場所柜臺和大堂經理桌面擺放宣傳冊、頁,向客戶積極宣傳反洗錢法。
  
  2010年11月15日,我行  營業網點在網點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅,向客戶及社會公眾發放《反洗錢法》宣傳手冊,開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時,支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。天津農商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷,在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作,2010年11月19日我支行風險管理部人員和  行營業部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動,本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向  鎮附近街區居民進行一次反洗錢教育宣傳,加強居民反洗錢意識,普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業銀行合規經營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區派發宣傳資料,形成宣傳輻射效應。宣傳當天,相關領導親臨我行營業部宣傳現場,和營業部宣傳小組人員一起在營業部營業場所公共區域發放《反洗錢法》宣傳手冊,向過往公眾宣傳反洗錢知識,使廣大群眾了解洗錢的危害,呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列,活動中為過往群眾提供咨詢150人次,發放反洗錢宣傳手冊260冊,其他宣傳資料420張。
  
  在宣傳月活動中,我行各支行都高度重視,成立了以支行長為組長的反洗錢宣傳領導小組,召開了全縣二級支行、營業部、分理處內勤負責人參加的反洗錢宣傳動員學習會,會上科長帶領大家共同學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和相關《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中華人民共和國現金管理暫行條例》、《個人存款實名制規定》《反洗錢知識問答》《反洗錢手冊》等相關法律法規。共同學習了《中國反洗錢犯罪案例剖析》中的典型案例,和一線基層業務負責人探討了在工作中怎樣早發現、識別涉嫌反洗錢的情況。
  
  在反洗錢法宣傳月開展過程中,我行各支行積極動員一切可以動用的人力,利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行  行利用優越的地理位置,利用農村村民農閑趕集的時間,在支行門前擺放反洗錢宣傳臺,為過往村民提供反洗錢咨詢服務;發放宣傳資料400余份,認真向公眾解答洗錢的概念,反洗錢的作用及意義,銀行提供金融服務時客戶需要提供的身份證明,以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務,使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責;在營業網點設立“反洗錢宣傳咨詢專柜”,結合當地農業特色,近期農業購銷現金業務頻繁的特點,及時向廣大社區居民進行宣傳,提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業網點外進行宣傳,而且還在營業網點公共區域開展宣傳。如我行營業部、  支行等都在營業網點公共區域布置宣傳臺,向來行辦理業務人員進行宣傳;  支行根據本行客戶特點,以個體經營者、企業單位人員為主要宣傳對象,走進企業和社區進行宣傳,提高廣大企業從業人員和普通市民的反洗錢意識,同時利用上門營銷這一工作特征,積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。
  
  在反洗錢法宣傳月活動結束后,我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結,并拍攝照片 ,在今后的工作中還要深入學習反洗錢法,把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動,我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》,了解了反洗錢法的重要地位和意義,熟悉了反洗錢法的主要內容及洗錢的手段、特征、危害,更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務。在《反洗錢法》宣傳月活動,我行所屬的17個營業網點均在營業網點醒目位置統一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網點電子顯示屏上循環播放宣傳標語,向客戶和社會公眾發放宣傳手冊進行宣傳,使宣傳活動形成了一定的聲勢,取得了良好的效果,促進了我行反洗錢工作的開展,提高了社會群眾對反洗錢知識的認識和了解,為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎。
  
  反洗錢工作總結(三)
  
  為全面推進××市金融機構反洗錢工作,打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動,純潔社會風氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩定,促進信用社業務的快速健康發展,使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎,根據人民銀行××市支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求,××聯社于200×年×月×日—×日在全市所轄網點開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動,通過采取一系列行之有效的舉措,確保了此項活動扎實有效開展,取得了較好的成效。
  
  一、加強學習,增強對反洗錢工作的熟悉程度
  
  為增強對反洗錢工作的熟悉程度,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學習。
  
  一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了治理人員的學習,于200×年×月×日召開了由聯社領導、中層干部、及各網點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會,會上分管主任強調了此次活動的目的和重要性,學習了人民銀行××市支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識,提高了對反洗錢工作的熟悉。
  
  二是有組織地開展業務培訓。首先,聯社充分熟悉到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作,通過與各商業銀行及公安部門的合作,在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓班,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓過程中,請資深人士向農村信用社反洗錢一線工作人員講授當前國內外反洗錢形勢與任務的同時,還傳授了反洗錢的操作技術與方法。
  
  三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初,市聯主黨組就明確要求全系統各級分支機構務必從維護國家經濟、金融安全的高度來熟悉此項工作的重要性,將條件適合的干部配置到此項工作崗位上,并提出了“加強信合系統反洗錢機構設置和隊伍建設,培養出一批專業化、知識化的反洗錢專家”的人才戰略和長遠目標。為此,聯社在會計科設置了反洗錢工作治理處,各社也按要求設置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建設工作落到實處,聯社領導多次召開會議聽取有關工作匯報,審議有關隊伍建設的工作意見,并對全系統的人員培訓計劃作出了明確部署。
  
  四是認真選配工作人員。聯社要求,各社應注重將一些文化程度較高、專業知識對口、具有良好的計算機操作水平、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員,逐步充實反洗錢工作崗位。目前,全系統的反洗錢工作人員中,71.68%為中青年干部,67%以上人員在經濟金融、法律、會計、計算機等專業獲得專科以上的學位。
  
  二、精心組織,確保反洗錢宣傳周活動的有序開展
  
  為確保反洗錢宣傳周活動有序開展,××聯社從構建組織體系、健全制度建設、強化監督治理等方面入手,全力構筑反洗錢安全防線。
  
  一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排,并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知后,迅速成立了××市農村信用社反洗錢工作領導小組,由一把手和分管主任任正副組長,設立反洗錢科;同時,各社也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責此項工作,并確定了職能部門具體負責反洗錢工作,從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時,還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持,全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協調和配合,增進共識,形成合力。
  
  二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制,做到分工合理,責任到人,實行主要領導負總責,分管領導全面抓,部門領導具體抓,各職能部門業務人員各負其責的分級負責制,確保反洗錢各項工作職責落實到位;同時,結合××市實際情況,制定了反洗錢操作相關規章制度細則。
  
  三是通過現場及信息化手段展開專項檢查,并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題,及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況,積累經驗,鍛煉了隊伍,增強了做好反洗錢工作責任意識。
  
  四是著力培養一支綜合業務能力強的反洗錢專業隊伍。××聯社以開展“創建學習型單位”活動為契機,利用每周三下午,采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外,根據反洗錢工作的職責要求,認真擬訂了全市反洗錢工作培訓方案,在抓好聯社機關培訓工作的基礎上,督促、指導和協助轄區各社分層次、分批次完成反洗錢業務培訓。
  
  三、周密實施,做到了宣傳活動形式與內容統一
  
  一是在所轄各網點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識,通過此次宣傳活動,使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的熟悉,更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
  
  二是組織轄網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于×月×日先后組織30名干部職工通過設立咨詢臺、散發宣傳材料等形式,向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳,解答疑問,普及反洗錢知識,受到了廣大市民的好評。
  
  三是組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時,我市農村信用社財會部門還組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序,把握了可疑資金的識別和分析,學習了反洗錢相關的法律法規,進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
  
  四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查,大額和可疑資金的及時報告,組織職工了解和把握反洗錢的操作程序,把握可疑資金的識別和分析,加強柜面宣傳,熟悉相關的法律、法規及各級人行的有關規定,提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動,使本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
  
  總之,通過反先錢洗錢活動的宣傳,使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心,使公眾熟悉到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象,不僅影響一國的政治、經濟和社會安全,也威脅國際政治經濟體系的安全,增強了公民的責任意識,打擊洗錢犯罪已成為共識。但是,舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次,在活動開展的過程中,也暴露出我們還存在一些不足,距人民銀行的要求還存在一定的差距,突出表現在工作人員對此項工作熟悉不夠、使命感不強、操作困難,公眾在辦理業務時,不理解業務處理程序,不積極配合反洗錢工作等。當然,反洗錢工作一項長期性、系統性的工作,在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求,切實履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經濟金融安全。

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本文標題:反洗錢工作總結
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